歡迎來到中國鐵道出版社有限公司官網!
$itImage.title$
$itImage.title$
$itImage.title$

理財贏家:指數基金定投精進指南

書      號:9787113266462

叢  書 名:

作      者:劉思哲

譯      者:

開      本:小16開

裝      幀:平裝

正文語種:中文

出  版 社:中國鐵道出版社有限公司

定      價:59

  • 內容簡介

    隨著我國經濟的不斷發展,短短二三十年間,指數基金也得到了飛速發展。對普通投資者來說,它既比股票門檻低,又比一般的銀行存款活期利率要高,只要堅持定投就可以抵御通貨膨脹。

    本書作者為螞蟻財富、知乎、微信公眾號、雪球等平臺的活躍用戶,累計粉絲數量10萬以上,有多年的操盤經驗。本書作為一本指數基金的投資指導書,前半部分介紹了指數基金的發展歷史、種類以及投資技巧,后半部分介紹了ETF基金、分級基金、股票型基金、債券型基金和貨幣型基金等的優勢及投資技巧,語言通俗易懂,內容由淺入深。

    在創作本書時,作者采用深層次、多角度的敘述技巧。本書內容豐富,實用性強,適合廣大基民、剛入門的投資者等使用,也可用作培訓機構的指導教材。
  • 前言

    基金定投,是過去幾年才興起的名詞,記得在2013年我最開始進行基金定投的時候,還鮮有熟悉定投的人,但現在其已經成為家喻戶曉的投資方式。

    為何基金定投如此受歡迎呢?因為它具有簡單易操作、風險低的特點,非常適合投資新人上手。

    過去幾年,市場上一直流行“七虧二平一賺”的理論,因為散戶都喜歡追漲殺跌,在2014年大牛市的時候才開始入場投資,結果股市沒持續多久就下跌,那幾年基民可謂虧損慘重。

    但是2015年,我身邊在做基金定投的朋友幾乎沒有一個被套牢或者為投資擔憂的,市場下跌,他們反而更從容了,因為可以用同樣的錢買到更多的基金份額。最終事實也證明他們的理念非常正確,至今他們手頭上的基金盈利都非??捎^。

    美國的401K養老金目前已經在全美普及,它也是類似于基金定投的模式,即每月扣除一定比例的工資投入共同基金中,隨著美國股市過去幾十年的不斷上漲,美國401K養老金也獲得了非常不錯的收益??梢娀鸲ㄍ妒欠浅_m合普通散戶參與,長期能穩定盈利的一種理財方式。

    基金定投除了可以用于日常理財,還可以用來為投資者制訂退休養老計劃、兒童教育金計劃、父母贍養計劃等??偟膩碚f,基金定投千變萬化,學好基金定投,可幫助投資者成為真正的理財高手。

    具體投資技巧,我有如下幾個建議:
    (1)對于短期現金管理,可投資貨幣型基金,貨基雖然年化只有2% ~ 3%,但貴在非常靈活,T+1 到賬,要買就買規模為50 億~ 500 億元之間的或歷史業績較好的。

    (2)對于穩健投資可買債券型基金,債券基金分為長債型基金和短債型基金,還有一個非主流是可轉債基金,關于長期預期收益率,可轉債基金>長債基金>短債基金,關于風險也是可轉債基金>長債基金>短債基金,降息預期布局債券基金,加息預期賣出債券基金。

    (3)對于跑贏通脹可買股票型基金,股票型基金分為主動管理型股票基金和被動指數型股票基金,主動管理型股票基金視基金經理的業績和風格而定。被動指數型股票基金主要看市場估值,估值低位加碼買入,估值高位謹慎投資或者賣出。

    (4)基金定投隨時都可以開始,最適合工薪族理財,定投要選費率低的被動指數型基金,做好優質指數基金定投組合,采用加強的智能定投(螞蟻財富、微信智能定投等),制訂自己的止盈計劃,堅定地執行下去。任何理財活動都有風險,投資應謹慎,但也祝大家都定投成功!
  • 目錄

    第1章 開啟投資:快速了解指數基金知識 / 1
    1.1 了解指數基金,要先看懂指數 / 2
    1.1.1 什么是指數基金 / 4
    1.1.2 指數基金的運作 / 9
    1.1.3 指數基金的費用 / 10
    1.1.4 A股、美股歷史業績PK / 11
    1.2 投資動手之前,要先知曉指數基金 / 16
    1.2.1 指數基金的由來 / 16
    1.2.2 指數基金的類別 / 19
    1.2.3 指數基金的優勢 / 23
    1.2.4 指數基金的缺陷 / 24
    1.2.5 代表性的指數 / 28

    第2章 指數估值:教你如何挑選指數基金 / 43
    2.1 指數估值要把握的重點 / 44
    2.1.1 幾個重要的估值指標 / 44
    2.1.2 獲取指數估值的方法 / 49
    2.1.3 實用的基金分析工具 / 52
    2.2 指數估值的主要方法 / 55
    2.2.1 博格公式法 / 55
    2.2.2 盈利收益率法 / 58
    2.3 利用市盈率做指數估值 / 59
    2.3.1 市盈率到底靠不靠譜 / 59
    2.3.2 市盈率是怎樣欺騙你的 / 63
    2.3.3 如何靠市盈率躺著賺錢 / 64

    第3章 基金定投:坐享指數投資基金收益 / 67
    3.1 快速看懂指數基金定投 / 68
    3.1.1 什么是基金定投 / 68
    3.1.2 選擇定投的參考因素 / 69
    3.1.3 指數基金的定投策略 / 74
    3.1.4 影響定投的因素 / 78
    3.1.5 指數基金定投的優勢 / 79
    3.1.6 指數基金定投的不足 / 81
    3.1.7 基金定投的注意事項 / 83
    3.1.8 基金定投的致命錯誤 / 84
    3.2 關于基金定投的一些問題 / 86
    3.2.1 定投真的是穩贏的嗎 / 86
    3.2.2 定投計劃的順序是什么 / 93
    3.2.3 市面上的智能定投哪個好 / 93
    3.2.4 如何確定定投的資金數額 / 98

    第4章 定投方法:懶人高效投資指數基金 / 99
    4.1 根據投資風格選擇定投 / 100
    4.1.1 穩健收益型 / 100
    4.1.2 穩中求進型 / 101
    4.1.3 追求收益型 / 103
    4.2 提高定投收益止盈是關鍵 / 104
    4.2.1 是不是牛市都得止盈 / 104
    4.2.2 如何更好地賣在高點 / 106
    4.2.3 高位止盈的具體方法 / 108
    4.2.4 止盈之后如何繼續投資 / 111
    4.3 養老基金定投的操作步驟 / 112
    4.3.1 建立基金賬戶 / 112
    4.3.2 配置基金組合 / 113
    4.3.3 確定投資金額和日期 / 113
    4.3.4 轉換債基,分批提取 / 114

    第5章 投資策略:掌握方法實現財富自由 / 117
    5.1 常見的基金投資策略 / 118
    5.1.1 估值定投策略 / 118
    5.1.2 股債平衡策略 / 118
    5.1.3 全球化分散投資策略 / 120
    5.2 神奇的網格交易法 / 121
    5.2.1 網格交易法的本質 / 121
    5.2.2 網格交易法的操作方法 / 123
    5.2.3 網格交易法的注意事項 / 127
    5.3 如何做存量基金定投 / 127
    5.3.1 選擇場內基金賬戶 / 128
    5.3.2 確定投資的標的 / 129
    5.3.3 計算定投的基數 / 129
    5.3.4 計算每次實際投資額 / 130
    5.3.5 根據盈利情況進行操作 / 130
    5.3.6 制定一個投資日志 / 131
    5.4 如何低風險進行投資 / 135
    5.4.1 選好標的 / 135
    5.4.2 建好底倉 / 135
    5.4.3 分批定投 / 136
    5.4.4 設置止盈 / 136
    5.4.5 資金配置 / 137
    5.5 普通白領如何做投資 / 137
    5.5.1 拿10% 的錢來做保障 / 138
    5.5.2 拿20% 的錢來做保本 / 138
    5.5.3 拿30% 的錢來做保值 / 139
    5.5.4 拿40% 的錢來做增值 / 140
    5.5.5 每月結余資金的投資 / 141

    第6章 買賣實戰:看清指數基金交易技巧 / 143
    6.1 了解基金的購買渠道 / 144
    6.1.1 銀行柜臺交易 / 144
    6.1.2 基金公司直銷 / 144
    6.1.3 證券公司代銷 / 145
    6.1.4 選擇合適的購買方式 / 146
    6.2 開設屬于你的基金賬戶 / 146
    6.2.1 開設基金賬戶 / 147
    6.2.2 開設交易賬戶 / 147
    6.2.3 開設基金賬戶的方法 / 147
    6.3 選擇合適的指數基金品種 / 148
    6.3.1 選擇指數基金的原因 / 148
    6.3.2 挑選合適的基金公司 / 149
    6.3.3 查看指數基金的評級 / 152
    6.3.4 關注標的指數 / 157
    6.4 指數基金的幾種投資實操 / 157
    6.4.1 認購 / 157
    6.4.2 申購 / 159
    6.4.3 轉換 / 160
    6.4.4 贖回 / 161

    第7章 ETF 基金:特殊的開放式指數基金 / 165
    7.1 你真的了解ETF 基金嗎 / 166
    7.1.1 什么是ETF 基金 / 166
    7.1.2 ETF 基金的優點 / 169
    7.1.3 ETF 基金的種類 / 171
    7.1.4 ETF 基金的交易機制 / 178
    7.1.5 ETF 基金的交易模式 / 180
    7.2 ETF 基金的主要投資策略 / 182
    7.2.1 長期投資策略 / 182
    7.2.2 定期投資策略 / 183
    7.2.3 杠桿交易策略 / 183
    7.2.4 波段操作策略 / 183
    7.3 了解一下美股ETF 基金 / 183
    7.3.1 滬深300 兩倍做多ETF / 183
    7.3.2 滬深300 反向ETF / 185
    7.3.3 富時A50 三倍做多ETF / 186
    7.3.4 其他杠桿ETF / 186

    第8章 分級基金:將母基金分為多個子份額 / 187
    8.1 分級基金是什么 / 188
    8.1.1 什么是分級基金 / 188
    8.1.2 必須了解的幾個概念 / 190
    8.1.3 分級基金的凈值計算 / 190
    8.1.4 了解分級基金的杠桿 / 191
    8.2 如何玩轉分級基金 / 192
    8.2.1 低風險玩轉A 級基金 / 192
    8.2.2 用B 級基金博取高收益 / 197
    8.2.3 分級基金的高效套利方法 / 198

    第9章 其他基金:更多投資方式全面解讀 / 203
    9.1 股票型基金,風險和收益并存 / 204
    9.1.1 什么是股票型基金 / 204
    9.1.2 股票型基金的種類 / 205
    9.1.3 股票型基金的特點 / 206
    9.1.4 股票型基金的篩選要點 / 207
    9.2 債券型基金,給你穩穩的幸福 / 212
    9.2.1 什么是債券型基金 / 212
    9.2.2 債券基金的類別 / 213
    9.2.3 債券基金的買入時機 / 218
    9.2.4 債券基金的特點 / 219
    9.3 貨幣型基金,安全的高流動品種 / 221
    9.3.1 什么是貨幣基金 / 221
    9.3.2 貨幣基金的相關信息 / 221
    9.3.3 選擇貨幣基金的心得 / 223
    9.3.4 玩轉貨幣基金的技巧 / 225
    9.3.5 投資便利的余額寶 / 226
    9.3.6 理財通 / 227

    第10章 風險防范:投資有道,確保安全增值 / 229
    10.1 了解和控制投資的風險 / 230
    10.1.1 投資指數基金的主要風險 / 232
    10.1.2 化解指數基金投資風險的途徑 / 234
    10.1.3 指數基金投資風險的測評工具 / 235
    10.1.4 防范指數基金投資風險的方法 / 240
    10.2 通過投資優化降低風險 / 243
    10.2.1 改掉投資的不良習慣 / 243
    10.2.2 了解投資的“禁忌” / 244
    10.2.3 建立基金的投資組合 / 248
  • 作者介紹

    劉思哲
    寧波行創信息技術CEO
    CHFP國家理財規劃師
    前私募基金公司年度新晉理財規劃師
    曾任職于寧波銀行、恒天財富從事財富管理工作
  • 編輯推薦

    基金公司理內部財師的指數基金投資方法
    知乎、螞蟻財富、雪球等平臺活躍用戶的定投策略
    作者閱讀量500多萬的指數基金投資精華提煉

    聯袂推薦:
    AI搬磚工 | 基金理財公眾號運營者、知乎活躍用戶
    王赟 | 梵石研究聯合創始人
    Tracy | 恒天財富分公司總經理
    信用集 | 資深投資人
  • 書評書薦

  • 附件下載

圖書推薦
电玩城游戏大厅