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理財贏家:家庭理財投資精進指南

書      號:9787113267155

叢  書 名:

作      者:陳國剛

譯      者:

開      本:小16開

裝      幀:平裝

正文語種:中文

出  版 社:中國鐵道出版社有限公司

定      價:59

  • 內容簡介

    本書由管理過上億元資產的CFP持證理財師根據多年的理財經驗,將價值不菲的理財課程進行提煉,編寫而成。

    書中分享了家庭理財、信用管理、證券投資、基金投資、黃金理財、保險投資等內容,投資者通過學習書中的內容,可以讓自己的財富保值、增值,成為理財行家。

    本書結構清晰、內容專業、案例豐富、實用性強,適用于各類家庭理財愛好者,如工薪家庭、白領家庭、老年家庭等,也適用于對個人理財感興趣的讀者,還可以作為投資理財公司進行培訓、指導以及與客戶溝通時的讀本。
  • 前言

    作為CFP理財師持證人,我一直在理財的領域深耕,隨著新媒體的崛起,我開辦了“有點產以后”平臺,并作為主筆,原創了800多篇財經文章。

    同時作為廣州圖書館特邀講師、財經記者圈特約分析師,為廣大理財愛好者分享如何理財,特別是為中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、信誠人壽等金融機構提供培訓服務,有超過1000小時的線下授課經驗。

    無論是人生還是理財,都是這樣反復無常,我們人生可以確定的是,未來是未知的。而未知充滿了風險,在這個世界上,也許能給我們帶來安全感的就是財富,關鍵是新問題來了,我們未來的財富也是未知的,也充滿了太多不確定的因素。

    所以,我們要學會理財,要將手中已經有的、確定的錢,想辦法讓它保值、增值,變得更多,在增多的過程中,將未知變成已知,將未來的不確定、不安全,變得確定、安全。

    就讓我們一起學學怎么理財吧!本書主要分為10個模塊,均為筆者多年的投資、理財經驗的總結。

    書中對于理財的方法和問題,在進行全盤講解和解答的同時,還結合大量真實的案例進行分析,從而讓讀者可以更快地掌握理財技巧,并活學活用。

    通過這種系統而翔實的講述,能夠為讀者帶來切實的好處,使其在理財的道路上走得又穩又順,但也要牢記,理財有風險,投資須謹慎。
  • 目錄

    第1章 真相來襲:你不理財的后果很可怕 / 1
    1.1 為什么要盡快進行金融理財 / 2
    1.1.1 生命周期里的收入與支出不匹配 / 2
    1.1.2 貨幣的時間價值問題 / 3
    1.1.3 早理財和晚理財的差異 / 4
    1.1.4 資本市場的動蕩不安 / 4
    1.2 理財的這些好處你知道嗎 / 6
    1.2.1 增加經濟收入 / 6
    1.2.2 減少多余開支 / 6
    1.2.3 改變生活方式 / 7
    1.2.4 抵御各類風險 / 7
    1.2.5 積累幸福生活 / 8
    1.2.6 優化資產結構 / 8
    1.2.7 保障退休生活 / 9
    1.2.8 提高自身信譽 / 9
    1.2.9 拋棄不良習慣 / 9
    1.3 我們該如何理財投資 / 10
    1.4 通貨膨脹告訴我們一定要學會理財 / 12
    1.4.1 什么是“通貨膨脹” / 12
    1.4.2 衡量通貨膨脹的指標是什么 / 12
    1.4.3 居民消費價格指數(CPI)分析 / 13
    1.4.4 工業生產者出廠價格指數(PPI)分析 / 14
    1.5 投資的夢想與賺錢的現實差距 / 15
    1.5.1 什么生意現在最賺錢 / 15
    1.5.2 房地產還有春天嗎 / 18
    1.5.3 白領的職業危機 / 19

    第2章 會賺會花:個人家庭財務規劃 / 21
    2.1 了解自己,輕松理財第一步 / 22
    2.1.1 了解家庭財務信息 / 22
    2.1.2 檢查收支,清清你的財務狀況 / 24
    2.1.3 清算你家的錢花在哪里 / 28
    2.1.4 了解家庭財務狀況是否健康 / 30
    2.2 明確目標,讓家庭財務狀況越來越健康 / 34
    2.2.1 賬戶管理,各類資產清晰明了 / 34
    2.2.2 目標量化,理財決策更加理性 / 35
    2.2.3 實現財務自由6 個步驟 / 36
    2.3 不同家庭,不同的理財方式 / 39
    2.3.1 低收入家庭的理財方式 / 39
    2.3.2 中等收入家庭的理財方式 / 40
    2.3.3 高收入家庭的理財方式 / 40
    2.3.4 新婚家庭的理財方式 / 41
    2.3.5 再婚家庭的理財方式 / 42
    2.3.6 單親家庭的理財方式 / 43
    2.3.7 退休家庭的理財方式 / 43

    第3章 財務效率:讓你的錢盡可能地高效運轉 / 45
    3.1 家庭里最大的浪費是什么 / 46
    3.1.1 財務浪費的兩個表現形式 / 46
    3.1.2 提高財務效率,讓生活過得更輕松 / 47
    3.2 10萬元錢存5 年,怎么存利息更高 / 48
    3.2.1 存款的種類有哪些 / 48
    3.2.2 熟知活期存款的算法 / 48
    3.2.3 熟知定期存款的算法 / 49
    3.2.4 了解定期存款之外的存款 / 50
    3.3 為什么年輕人借債消費不一定是壞事 / 50
    3.3.1 合理的消費,總效用更高 / 50
    3.3.2 合理的消費,可以轉化為投資 / 51
    3.3.3 越早撞南墻,越早回頭 / 51
    3.4 手握100 萬元不還房貸,如何進行投資 / 52
    3.4.1 一定要選擇長期投資 / 52
    3.4.2 長期投資一定要選擇承擔風險 / 53
    3.4.3 投資風險資產一定要進行資產配置 / 54
    3.4.4 長期投資的3 個策略 / 55
    3.5 貨幣市場基金,安全高效的活期資金管理工具 / 56
    3.5.1 貨幣市場基金的作用是什么 / 56
    3.5.2 貨幣市場基金的盈利依靠什么 / 57
    3.5.3 貨幣市場基金有風險嗎 / 58

    第4章 信用管理,用好管好信用卡 / 61
    4.1 申請足夠多的信用卡和額度 / 62
    4.1.1 第一張:巧用延遲支付創造折扣 / 62
    4.1.2 第二張:抓準時機申辦高額度信用卡形成儲備 / 63
    4.1.3 申辦信用卡注意事項 / 64
    4.2 安全用卡:激活三部曲 / 65
    4.2.1 激活的安全通道:銀行App 和熱線 / 65
    4.2.2 信用卡的兩種密碼:消費密碼和查詢密碼 / 66
    4.2.3 用卡前第一件事:關閉小額免密 / 66
    4.3 銀行App 管理信用卡,最省錢 / 67
    4.3.1 用手機隨時管理賬單情況 / 67
    4.3.2 免費的跨行還款方式 / 67
    4.4 別掉坑!最容易忽略的信用卡陷阱 / 68
    4.4.1 信用卡分期付的利率陷阱 / 68
    4.4.2 信用貸款是一把雙刃劍 / 70
    4.5 盯緊征信,避免產生信用污點 / 70
    4.5.1 網上唯一渠道:中國人民銀行征信中心 / 71
    4.5.2 體驗國家級系統的身份驗證關鍵 / 71
    4.5.3 特別提醒:不要經常查詢自己的征信 / 72
    4.5.4 不授權非正規金融機構的App 查詢征信 / 72

    第5章 證券投資:讓每一筆投資都明明白白 / 75
    5.1 了解股票基本知識,不打無準備之仗 / 76
    5.1.1 什么是股票 / 76
    5.1.2 股票的類型 / 76
    5.1.3 股票的買賣方法 / 77
    5.2 股票跌勢連綿不絕,為什么還要投資 / 77
    5.2.1 股票長期收益的最高邏輯 / 78
    5.2.2 資產配置的基本原理 / 79
    5.2.3 股票到底值不值得投資 / 81
    5.3 在A 股,集中投資好還是分散投資好 / 82
    5.3.1 到底是集中投資好,還是分散投資好 / 82
    5.3.2 集中投資策略的條件 / 83
    5.3.3 分散投資策略的條件 / 84
    5.3.4 采用分散集中策略 / 85
    5.4 明明選對了股票,為什么最后沒賺錢 / 86
    5.4.1 家庭理財底層財務配置錯誤 / 89
    5.4.2 傲慢,覺得市場一手盡在掌握 / 90
    5.4.3 投資的股票沒有一個清晰的計算 / 90
    5.4.4 99% 每天看盤的股民,很難賺到錢 / 91
    5.5 從股票被腰斬到獲利7 倍,靠的是什么 / 94
    5.5.1 必須要買有價值的股票 / 95
    5.5.2 必須堅持長期持有有價值的股票 / 95
    5.5.3 從資產配置上來看,也支撐上面兩個理由 / 96
    5.6 中國股市的避雷針,散戶如何避免踩雷 / 96
    5.6.1 查看上市公司的融資情況 / 97
    5.6.2 查看上市公司的現金分紅情況 / 99
    5.6.3 查看上市公司的現金流量表 / 99

    第6章 基金投資:讓你的財富學會滾雪球 / 101
    6.1 關于基金你需要知道的幾個知識點 / 102
    6.1.1 什么是基金投資 / 102
    6.1.2 基金的投資種類 / 102
    6.1.3 基金的投資優勢 / 102
    6.1.4 誰適合投資基金 / 103
    6.1.5 基金投資的術語 / 104
    6.2 選購基金的技巧,這幾點要知道 / 106
    6.2.1 通過基金公司巧選基金 / 106
    6.2.2 通過基金評級與凈值巧選基金 / 107
    6.2.3 通過基金年報巧選基金 / 108
    6.2.4 開設基金賬戶的方法 / 108
    6.2.5 開放式基金的買賣須知 / 109
    6.2.6 封閉式基金的買賣須知 / 110
    6.3 這只基金值不值得買?這5 步告訴你答案 / 112
    6.3.1 第一步:分清楚基金的類型 / 112
    6.3.2 第二步:考查基金經理的賺錢能力 / 113
    6.3.3 第三步:考查基金經理的風險控制能力 / 116
    6.3.4 第四步:考查影響基金經理發揮的外部因素 / 116
    6.3.5 第五步:考查基金經理的變動頻率 / 116
    6.4 在現有的證券市場環境下,我們需要注意這些事 / 117
    6.4.1 指數基金為什么在A 股不好使 / 117
    6.4.2 選基金如何跑贏大市?這是一條捷徑 / 119
    6.4.3 在市場環境下,我們的基金該如何操作 / 121
    6.5 為什么你買基金總是虧錢?原來是這樣 / 124
    6.5.1 基金提供的市場環境影響 / 125
    6.5.2 個人決策的限制 / 126
    6.5.3 我們很難持有到能賺錢的那一刻 / 126
    6.5.4 8020 法則在投資者中間也起作用 / 127

    第7章 黃金理財:機會垂青于會投資的人 / 129
    7.1 實物黃金那么貴,為什么還要買 / 130
    7.1.1 長期投資才能良好發揮黃金的作用 / 130
    7.1.2 買實物黃金才能發揮長期配置的作用 / 131
    7.1.3 實物黃金的貴,不是真的貴 / 132
    7.1.4 購買實物黃金作為收藏品犯錯成本最低 / 132
    7.2 如何才能做好黃金交易 / 133
    7.2.1 了解影響黃金漲跌的3 個因素 / 133
    7.2.2 了解黃金投資的4 種風險 / 135
    7.2.3 了解紙黃金的5 種投資技巧 / 136
    7.3 黃金連跌6 個月,黃金還有機會嗎 / 137
    7.3.1 掌握黃金走勢的核心因素是什么 / 138
    7.3.2 接下來,我們應該如何做 / 141
    7.3.3 黃金距離黃金機會還有多久 / 142
    7.3.4 黃金上漲的目標位在哪里 / 147
    7.4 低風險買入黃金的3 種高階方法 / 149
    7.4.1 直接賣出一個黃金看空期權 / 150
    7.4.2 直接買入黃金,然后賣出一個黃金看漲期權 / 152
    7.4.3 理財產品收益折現買入黃金牛熊證 / 152
    7.5 看錯了市場還能盈利嗎 / 153

    第8章 保險投資:為家人買份安全的保障 / 159
    8.1 如何防范家庭財務風險 / 160
    8.1.1 我們為什么會感到焦慮 / 160
    8.1.2 如何在高風險社會獲得安全感 / 161
    8.1.3 現代社會,家庭財務風險主要包括哪些 / 161
    8.2 相互保1 毛錢保30 萬元,可信嗎 / 163
    8.2.1 “相互?!钡降资鞘裁?/ 164
    8.2.2 從監管上來看,合法、非法還是擦邊球 / 164
    8.2.3 從價格上來看,相互保更劃算嗎 / 165
    8.2.4 從運營和風險上來看,相互保還不夠成熟 / 166
    8.3 分紅型的保險,有必要買嗎 / 167
    8.4 給孩子,需要配置哪些保險 / 171
    8.4.1 先把基礎的社保辦起來 / 173
    8.4.2 重疾險:越早買越好 / 174
    8.4.3 壽險:不建議兒童優先選擇 / 174
    8.4.4 給孩子買保險需要繞開這3 個大坑 / 174
    8.5 婚姻期間買了保險,離婚時怎么分配 / 175
    8.5.1 保險可以逃債嗎 / 176
    8.5.2 保險能避稅嗎 / 177
    8.5.3 離婚時保險權益可以分割嗎 / 177

    第9章 移動理財:一部手機即可輕松投資 / 181
    9.1 微信,日常生活必不可少的社交信用 / 182
    9.1.1 微信快速關聯銀行卡 / 182
    9.1.2 微信理財通有什么優勢及使用條件 / 184
    9.1.3 購買微信理財通產品須知 / 185
    9.1.4 通過余額買入進行理財的基本步驟 / 186
    9.1.5 如何利用理財通綁定信用 / 188
    9.2 支付寶,輕松做到消費理財兩不誤 / 190
    9.2.1 支付寶快速關聯銀行卡 / 190
    9.2.2 支付寶芝麻信用詳細分析 / 192
    9.2.3 螞蟻花唄的小功能大用處 / 194
    9.2.4 如何在螞蟻借唄享受貸款服務 / 196
    9.2.5 基金——方便好用的線上理財 / 197
    9.2.6 股票——隨時隨地進行投資 / 197
    9.3 京東金融,輕松玩轉理財生活 / 198
    9.3.1 操作簡單便捷的京東基金 / 198
    9.3.2 先消費再付款的白條 / 201
    9.3.3 隨貸隨還的金條 / 201
    9.3.4 優惠多多的“小白卡” / 202
    9.4 同花順,實時掌控股市風云 / 205
    9.4.1 如何查看大盤指數 / 205
    9.4.2 如何查看漲跌排名 / 207
    9.4.3 如何查看個股行情 / 211
    9.4.4 如何查看財經新聞 / 212
    9.4.5 如何查看盤口動態 / 214
    9.4.6 如何查看基本信息 / 215
    9.4.7 如何添加自選股 / 218

    第10章 錯誤的理財:盲區看不清會血本無歸 / 221
    10.1 放棄這3 件事,否則投資不可能賺錢 / 222
    10.1.1 盡快放棄短線交易 / 222
    10.1.2 盡快放棄滿倉交易 / 223
    10.1.3 盡快放棄孤立投資 / 224
    10.2 4 個小技巧,助你投資少走彎路 / 225
    10.2.1 高收益=高不確定性 / 226
    10.2.2 有所得=必須舍 / 226
    10.2.3 不把選擇太當回事 / 226
    10.2.4 在投資中如何看待“運氣” / 227
    10.3 3 種選擇,避免落入交易策略陷阱 / 229
    10.3.1 選擇沒有利益沖突的機構提供交易策略 / 230
    10.3.2 選擇以風險為第一優先條件的交易策略 / 231
    10.3.3 選擇有始有終的交易策略 / 231
    10.4 在投資理財中常見的錯誤與對策 / 232
    10.4.1 在存錢這個維度上常見的錯誤 / 233
    10.4.2 在花錢這個維度上常見的錯誤 / 233
    10.4.3 在賺錢這個維度上常見的錯誤 / 234
    10.4.4 3 個對策,重新認知、重塑希望、糾錯調整 / 236
    10.4.5 如何在市場漲跌中保持良好心態 / 239
  • 作者介紹

    陳國剛
    中國首批CFP持證人
    自媒體“有點產以后”創始人、主筆
    專欄作者,原創了800多篇財經文章
    廣州圖書館特邀講師、財經記者圈特約分析師
    全網精英粉絲38萬,公眾號6萬,抖音32萬
    曾任全球Top 5銀行交易部主管,管理資產規模逾百億
    為中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、信誠人壽等金融機構提供培訓服務,超1000小時線下授課經驗
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